Swing pricing är en fondmetod som justerar fondandelsvärdet för att låta köpande eller säljande investerare bära mer av transaktionskostnaderna de orsakar.
Metoden används när stora nettoköp eller uttag tvingar fonden att handla och skapar kostnader. Köp- eller inlösenpriset justeras enligt fondbestämmelserna så att kostnaden främst bärs av investerarna som orsakar handeln. Justeringen är inte en extra intäkt för fondbolaget.
Läs fondens faktablad och villkor. Kontrollera metod, bryttid, alla kostnader och riskklass. Fondandelar kan både öka och minska i värde och omfattas normalt inte av insättningsgarantin.
Kontrollera också datum, antaganden och begränsningar i underlaget. Jämför flera alternativ och räkna på hur kostnader, skatt och olika utfall påverkar resultatet. Följ upp beslutet när marknaden, ekonomin, villkoren eller reglerna förändras och dokumentera vilka uppgifter du använde. Om begreppet ingår i ett avtal bör du läsa hela villkoret, eftersom en kort definition inte visar alla undantag eller skyldigheter. Spara beslutsunderlaget så att det kan granskas senare.
Praktisk användning och kontroll
Bedöm måttet eller produkten tillsammans med risk, avgift, valuta, likviditet och tidshorisont. Ange värderingsdatum, källdata och den formel eller metod som används. Prognoser om ränta, tillväxt, kassaflöde och marknadsvärde är osäkra och bör prövas i flera scenarier. För sparprodukter ska villkor, faktablad, skatteregler och möjlig maximal förlust läsas före beslut. För företagsekonomiska kalkyler behöver finansieringskostnad och alternativkostnad ingå. Jämför utfallet med ett relevant jämförelsevärde och förklara avvikelser. Finansinspektionens och Konsumenternas vägledning kan användas för att kontrollera aktuella krav och produktvillkor. Historisk utveckling garanterar inte framtida avkastning, och ett enskilt nyckeltal ger inte hela riskbilden.
Kontrollen bör upprepas när regler, priser, räntor eller verksamhetens förutsättningar ändras. Ange vem som ansvarar för uppföljningen och när nästa bedömning ska göras. Spara ursprungliga uppgifter, beräkningsfil och beslutsdatum tillsammans. Jämför utfallet med planen och förklara större avvikelser. Kontrollera att samma definitioner och tidsperioder används i alla underlag. Om osäkerheten är stor bör resultatet visas som ett intervall och kompletteras med ett alternativt scenario.
